“實施綠色金融，發(fā)展低碳產業(yè)，在中國當下顯得尤為緊迫。綠色金融將完成單純行政手段難以實現(xiàn)的節(jié)能減排任務，從而促進經濟轉型并推動產業(yè)升級。”這是日前“2012年澳門國際環(huán)保合作發(fā)展論壇及展覽”與會代表的共識。
所謂綠色金融，就是金融機構將環(huán)境評估納入流程，在投融資行為中注重對生態(tài)環(huán)境的保護，注重環(huán)保產業(yè)的發(fā)展，通過資金流向引導生產要素向綠色低碳產業(yè)集中，從而推動經濟的可持續(xù)增長和發(fā)展方式的轉變。
“兩高一剩”行業(yè)貸款增速放緩
近年來，綠色金融的理念在我國受到高度重視，而且開始得到實施與推廣，央行、中國銀監(jiān)會等部門多次發(fā)文，要求嚴控對“兩高一資”（高耗能、高污染和資源性）行業(yè)的信貸。
今年2月，中國銀監(jiān)會發(fā)布了《綠色信貸指引》，明確綠色信貸的支持方向和重點領域，對國家重點調控的限制類以及有重大環(huán)境和社會風險的行業(yè)制定專門的授信指引，實行有差別、動態(tài)的授信政策。根據《指引》，銀行業(yè)金融機構將從三方面推進綠色信貸：一是加大對綠色低碳循環(huán)經濟支持，控制落后產能信貸投放；二是注意防范環(huán)境社會風險；三是銀行注重自身環(huán)境和社會表現(xiàn)。
據統(tǒng)計，截至2011年底，國內25家規(guī)模較大的銀行業(yè)金融機構中已有13家發(fā)布了綠色信貸規(guī)范文件；2011年全國19家主要銀行“兩高一剩”（高污染、高耗能及產能過剩）行業(yè)貸款增速比全部貸款平均增速低3.3個百分點。
我國資本市場也強化了對環(huán)保的約束。2008年，環(huán)保部門發(fā)布了《關于加強上市公司環(huán)保監(jiān)管工作的指導意見》，要求今后從事鋼鐵、火電、水泥、電解鋁行業(yè)以及跨省經營高污染、高耗能的“雙高”行業(yè)的公司申請上市或再融資，必須通過環(huán)保核查。
政策、銀行體系不完善等因素制約綠色金融的實施
綠色金融在我國還處于初級階段。由于我國相關政策體系不完備，在具體實踐中，銀行開展綠色信貸業(yè)務還存在風險較高而收益偏低、信息溝通機制不健全、缺乏專業(yè)領域的技術識別能力等突出問題。
中國人民大學經濟學院教授楊志認為，國內大多數銀行仍把低碳化經營視為制度和標準約束下被動的供給行為，甚至把低碳化等同于“履行社會責任”，以為實施綠色金融會給自身帶來成本、技術等方面的困難。
除了政策和技術方面的不足外，地方政府的行政干預也是影響綠色金融業(yè)務開展的因素之一。雖然10多年來，通過國有銀行對分支機構實行垂直管理的改革，地方政府逐步減少了對信貸的干預，但行政干預的存在仍是不爭的事實。行政干預使得信貸業(yè)務“泥沙俱下”，綠色金融的落實也就大打折扣。
近年我國許多產業(yè)資本入股商業(yè)銀行，比如中石油入股昆侖銀行、寶鋼入股深圳發(fā)展銀行、武鋼入股漢口銀行等。中國銀行國際金融研究所主管鐘紅認為，這一現(xiàn)象也值得關注。“一旦產業(yè)資本入股甚至控股商業(yè)銀行，銀行恐怕難以拒絕‘婆家’不合理的信貸需求。”
除了外部環(huán)境外，我國銀行業(yè)體系自身不健全，也制約了低碳產業(yè)的融資。在本次論壇上，中國中小商業(yè)企業(yè)協(xié)會常務副秘書長易中舸透露，因為中小企業(yè)和節(jié)能環(huán)保產業(yè)在資產、技術、營運模式和市場運作等各方面具有自身的獨特性，普遍具有輕資產、缺乏抵押物等特點，在目前的銀行體系下，大量符合環(huán)保、低碳要求的企業(yè)難以獲得銀行信貸。
盡快出臺綠色信貸扶持政策
如何發(fā)揮綠色金融推動節(jié)能減排的優(yōu)勢？易中舸建議，要進一步健全銀行體系，國家應允許設立專門的中小企業(yè)銀行，或專為環(huán)保產業(yè)融資的專業(yè)性銀行。“國家不妨完全由民間資本來設立這些銀行，這樣既可以發(fā)揮民間資本信息更為充分的優(yōu)勢，也可以避免銀行因為擔心國有資產流失，不能給予低碳行業(yè)和企業(yè)充分的信貸支持。”
楊志認為，當前我國還應盡快出臺對“綠色信貸”的扶持政策，制定“綠色信貸”目錄指引、項目環(huán)保標準和環(huán)境風險評級標準，放寬“綠色信貸”的規(guī)模控制，實施差別信貸政策，使商業(yè)銀行開展綠色金融業(yè)務有利可圖。同時，環(huán)保等部門還應加強與銀行的信息交流，為銀行開展綠色金融提供指引和技術支持。
還有專家認為，除了銀行的間接融資外，我國還應充分利用股權投資基金、債券和股市等直接融資手段，促進對綠色低碳產業(yè)的融資支持。
針對近年紫金礦業(yè)、華英農業(yè)等上市公司發(fā)生的環(huán)境污染事件，專家認為，我國今后還要在節(jié)能環(huán)保方面強化對上市公司的約束，提高準入門檻，加強環(huán)保相關信息的披露。
楊志表示，在推進綠色金融方面，除了要大力發(fā)展金融市場、豐富融資渠道之外，盡快推出強制性減排和碳排放交易市場也很重要。她認為，碳排放交易本質上也是一種金融活動，但與一般綠色金融項目相比，其節(jié)能減排的效率更高，而且更緊密地連接了金融資本與基于綠色技術的實體經濟。
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